Dreissig Mandate.
Ein Cockpit.

Das Risiko liegt nicht im Depot. Es liegt zwischen den Depots.

Ein einzelnes Kundenmandat sieht sauber aus: fünf Barrier Reverse Convertibles, gestreute Basiswerte, verschiedene Emittenten. Das nächste Mandat ebenso. Und das übernächste. Erst wenn man alle dreissig Depots übereinanderlegt, zeigt sich, dass ein Viertel des von Ihnen verwalteten Kapitals an der Bonität eines einzigen Emittenten hängt.

Genau diese Frage beantwortet die Firmenansicht. Sie aggregiert, was in der Einzelbetrachtung unsichtbar bleibt — und sie beantwortet sie für jede Rolle im Haus im jeweils richtigen Ausschnitt: der Berater sieht seine Mandate, der Teamleiter sein Team, Administration und Compliance die gesamte Firma.

Rollen & Berechtigungen

Was jemand sieht und darf, hängt an der Rolle, die ein Firmen-Administrator vergibt. Die Rolle steht unter dem Firmennamen in der Seitenleiste — und bestimmt bereits, auf welcher Startseite man nach der Anmeldung landet.

Was das Cockpit zeigt

Klumpenrisiko, das im Einzeldepot unsichtbar bleibt

Ein Barrier Reverse Convertible ist eine Schuldverschreibung. Neben dem Marktrisiko der Basiswerte trägt der Kunde also das Kreditrisiko des Emittenten — und dieses Risiko addiert sich über Mandate hinweg, ohne dass es im einzelnen Depot auffällt.

Die Emittenten-Ansicht zeigt die Verteilung als Donut und als Liste: pro Emittent der Prozentanteil, der CHF-Betrag, ein Anteilsbalken und die Detailzeile, über wie viele BRCs und wie viele Mandate sich das Exposure verteilt. Oben stehen als Kennzahlen die Anzahl Emittenten, die Top-3-Konzentration und der grösste Emittent mit seinem Anteil.

Liquiditätsplanung über alle Mandate

Der Liquiditätskalender beantwortet die Frage, die im Backoffice jeden Monat gestellt wird: Welche Coupons kommen wann, in welcher Währung, bei welchem Kunden — und welche sind überfällig?

Alle erwarteten Eingänge laufen in einer nach Monaten gruppierten Liste zusammen. Je Termin sehen Sie Tag und Wochentag, den Mandatsnamen, Emittent, Basiswert und zuständigen Berater, den Status als Pill sowie den Betrag in Produktwährung. Über die Karten oben stehen die Summen je Währung, die Anzahl Eingänge in den nächsten 30 Tagen und die bereits vereinnahmten Coupons des laufenden Jahres.

Teams, Berater und Mandate verwalten

Firmen-Administratoren strukturieren das Haus in Teams. Jede Team-Karte zeigt Name, Untertitel und die Kennzahlen Berater, Mandate und Volumen in CHF, darunter die Mitglieder mit Rollen-Badge. Eine Zusatzkarte «Firma (ohne Team)» sammelt teamlose Mitglieder ein.

• Team anlegen — Name und optionaler Untertitel.
• Berater hinzufügen — per E-Mail-Adresse, mit Rolle und Team. Die Person braucht ein bestehendes Pecugate-Konto.
• Rolle oder Team ändern — je Mitglied, jederzeit; entfernen ist möglich, ausser am eigenen Konto.
• Mandate zuweisen — Teamleiter innerhalb des eigenen Teams, Administratoren firmenweit inklusive Team-Wechsel per Dropdown.

Anders als bei privaten Depot-Freigaben braucht es dafür keine Einladungslinks: In der Firmenansicht werden Kundenmandate zentral über die Mandatsliste und die Teamverwaltung zugewiesen.

Audit-Trail für die regulierte Vermögensverwaltung

Wer hat wann welches Kundendepot eingesehen? Wer hat einen Sync ausgelöst, wer exportiert, wer ein Mandat zugewiesen? Der Audit-Trail hält jedes Ereignis mit Zeitstempel, Akteur und Beschreibung fest und klassifiziert es nach Art: Ansicht, Sync, Bearbeitung, Verwaltung und Export.

Auch jeder Drilldown aus dem Cockpit in ein einzelnes Mandat wird protokolliert. Einsehbar ist der Trail für Administratoren und für Compliance/Risk — Letztere arbeiten strikt lesend, erkennbar am read-only-Badge in der Toolbar. Ob Ereignisse aufgezeichnet werden, steuert der Administrator in den Firmen-Einstellungen.

In drei Schritten eingeführt

Häufig gestellte Fragen

• Sieht ein Berater die Mandate der Kollegen? Nein — ein Berater sieht ausschliesslich die ihm zugewiesenen Mandate. Teamleiter sehen ihr Team, Administration und Compliance die gesamte Firma.
• Was passiert mit Konten ohne Firma? Sie arbeiten wie bisher in der Mandantenansicht. Die Firmenansicht ist Firmenkonten vorbehalten.
• Kann Compliance versehentlich etwas ändern? Nein. Compliance/Risk hat keine Schreibrechte; auch der Sync-Knopf wird für diese Rolle nicht eingeblendet.
• Bleibt die gewohnte Einzeldepot-Ansicht erhalten? Ja. Beide Ansichten arbeiten auf denselben Daten; aus dem Cockpit springen Sie per Klick in die Mandantenansicht und zurück.